First Bank’ın ana şirketi First BanCorp (FBP), 2024 yılının ikinci çeyreğinde 76 milyon dolara ulaşan net geliri ve %1,61’lik aktif kârlılığıyla güçlü bir performans gösterdiğini bildirdi. Banka, tüm segmentlerde toplam kredilerde %2,4 oranında büyüme yaşadı ve mevduat franchise’ında iyileşmeler gördü. Adi hisse senetlerinin geri satın alınması veya kredi menkul kıymetlerinin itfası amacıyla 250 milyon $’a kadar yeni bir sermaye dağıtım yetkisi duyuruldu.
Şirketin görünümü olumlu olmaya devam ediyor, gelecek çeyrekler için beklentilerini koruyor ve Porto Riko ekonomisinde büyüme bekliyor.
Önemli Çıkarımlar
- First BanCorp, %1,61 varlık getirisi ile 76 milyon dolar net gelir elde etti.
- Toplam krediler %2,4 oranında artarken, tüm iş segmentlerinde büyüme kaydedildi.
- Mevduat yapısı, özellikle faiz getirmeyen hesaplarda iyileşme göstermiştir.
- Kredi ortamı istikrarlı olup, temerrüt ve tahsilat eğilimleri tarihsel seviyelerdedir.
- Hisse geri alımları veya kredi teminatı itfaları için 250 milyon dolarlık yeni bir sermaye yetkisi.
- Net faiz geliri 3 milyon dolar artarken, giderler öngörülen kurallar dahilinde kalmıştır.
- Takipteki varlıklar azaldı, ancak takipteki kredilerde hafif bir artış görüldü.
- Şirketin sermaye oranları güçlü kalmaya devam etmekte olup, iyi sermayelendirilmiş kriterlerin oldukça üzerindedir.
Şirket Görünümü
- OREO faydaları hariç olmak üzere önümüzdeki çeyrekler için tahminler korunmuştur.
- Porto Riko’nun makroekonomik görünümü, beklenen GSYİH büyümesi ile olumludur.
- Fonlama maliyetinin dengelenmesi ve daha yüksek yatırım getirileri nedeniyle marj artışları beklenmektedir.
- İnşaat kredisi dönüşümleri ve ödemeleri sayesinde ticari gayrimenkul portföyünde büyüme beklenmektedir.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Takipteki krediler, ağırlıklı olarak ticari ve inşaat sektörlerinde olmak üzere 3,2 milyon dolar artmıştır.
- Erken temerrüt 13,76 milyon dolar artmış olup, bu artışın tamamı tüketici segmentinde gerçekleşmiştir.
- Kredi zararları karşılığı hafifçe azalmış olsa da kapsam sağlıklı kalmaya devam etmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Kredi büyümesi, kat planı genişlemesi ve yeni bankacılık ilişkileri sayesinde gerçekleşmiştir.
- Hisse başına maddi defter değeri ve maddi adi özkaynak oranı iyileşmiştir.
- Şirket, düzeltilmiş diğer kapsamlı zararın telafisi konusunda iyimserdir.
Eksiklikler
- Restoran veya gıda sektöründeki sorunlu bir ticari kredi inceleme altında olup, gelecekte bir çözüme kavuşturulması beklenmektedir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, kat planları ve ticari gayrimenkul için büyüme faktörlerini tartıştı.
- Şirket, çekirdek mevduatlarını büyütmenin ve teknolojiye yatırım yapmanın önemini vurguladı.
- Yakın vadede geri alımlar yerine borçlanma senedi itfasına öncelik verme planları özetlendi.
- Başta konut ipotekleri olmak üzere OREO mülklerinde kazanımların devam edeceği beklentisi dile getirildi.
First BanCorp, hissedar değerini korumaya odaklanmaya devam ederek geri alımlar ve temettüler yoluyla kazancın %100’ünü iade etmeyi planlıyor. Banka ayrıca çekirdek mevduat büyümesini desteklemek için teknoloji ve tesislere yatırım yapmakta ve verimlilik oranını %52 civarında tutmayı hedeflemektedir. Güçlü sermaye pozisyonu ve olumlu ekonomik göstergelerle First BanCorp, Porto Riko pazarındaki ve ötesindeki fırsatlardan yararlanmaya hazır.
InvestingPro Insights
First BanCorp (FBP) güçlü bir finansal performans sergiliyor ve InvestingPro’nun temel ölçümleri bu eğilimin altını çiziyor. Şirket yönetimi stratejik olarak hisse geri alımı yaparak şirketin geleceğine olan güvenin sinyalini veriyor ve hissedarlara doğrudan fayda sağlıyor. Buna ek olarak, FBP hissedar getirilerine olan bağlılığını göstererek temettüsünü 6 yıl üst üste artırmıştır ki bu da istikrarlı gelir arayan yatırımcılar için olumlu bir işarettir.
InvestingPro Verileri, bankanın piyasadaki önemli varlığını yansıtan 3,54 milyar dolarlık bir piyasa değerine işaret ediyor. Hisse senedi 10,23 F/K oranıyla işlem görüyor ve bu da yakın vadeli kazanç büyümesi göz önüne alındığında değerinin altında olabileceğini gösteriyor. Ayrıca, hisse senedinin performansı etkileyicidir. 1 Yıllık Fiyat Toplam Getirisi %58,27’dir ve geçtiğimiz yıl yatırımcılar için güçlü getiriyi vurgulamaktadır.
Yatırımcılar, Göreceli Güç Endeksi’nin (RSI) hisse senedinin aşırı alım bölgesinde olduğunu gösterdiğini ve bunun yakın vadede bir geri çekilmeye işaret edebileceğini unutmamalıdır. Bununla birlikte, First BanCorp’un genel finansal sağlığı ve performansı, şirketin 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın işlem görmesi ve analistlerin yıl için karlılık öngörmesi ile sağlam kalmaktadır.
Daha derinlemesine analiz isteyen yatırımcılar için https://www.investing.com/pro/FBP adresinde ek InvestingPro İpuçları mevcut. Ve unutmayın, INVTROZEL1A kupon koduyla yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirim alabilirsiniz. First BanCorp’un finansal sağlığı ve yatırım potansiyeli hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek 13 InvestingPro İpucu daha var.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
